Sozialpartnermodell der Finanzwirtschaft überzeugt mit attraktiver Rendite und erfolgreichem ersten Jahr im Kundeneinsatz

Seit Start der BVV.MAXRENTE erzielt die bewusst offensive Investmentausrichtung der Chance-Variante – mit klarer Kapitalmarktorientierung und dem Ziel, systematisch an positiven Marktentwicklungen zu partizipieren – eine durchschnittliche Jahresrendite von 6,6 Prozent (Stand: 31.01.2026). Damit bestätigt sich der langfristig angelegte, renditefokussierte Investmentansatz bereits in der frühen Phase des Produktlebenszyklus. Die Kapitalanlage folgt einem robusten, „All-Wetter“-Ansatz, der bewusst auf breit diversifizierte Anlageklassen setzt. Dabei werden globale Märkte und unterschiedliche Werttreiber – etwa Aktien, Anleihen sowie ergänzende Real- und Private-Markets-Strategien – systematisch und regelbasiert kombiniert, um sowohl Chancen als auch Risiken effizient zu steuern. Zur Stärkung der Stabilität verfügt das Konzept über einen kollektiven Sicherungspuffer, der durch zusätzliche Arbeitgeberbeiträge aufgebaut wird und dazu beiträgt, Schwankungen der laufenden Versorgungsleistungen abzufedern. Dies ergänzt das aktive Risikomanagement des Investmentportfolios und unterstützt die langfristige Werterhaltung innerhalb der reinen Beitragszusage.

Wachsendes Interesse in der gesamten Branche

Bereits im ersten Jahr entschieden sich rund 20 Unternehmen aus sämtlichen Segmenten der Finanzdienstleistungsbranche für die Einführung des Modells.

Diese breite Marktakzeptanz unterstreicht die Attraktivität der Lösung in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Arbeitsumfeld in der Finanzbranche. Mit der BVV.MAXRENTE unterstreichen Arbeitgeber ihren Anspruch, eine moderne und verantwortungsbewusste Personalpolitik zu gestalten und die strategische Bedeutung einer zeitgemäßen betrieblichen Altersversorgung aktiv zu nutzen.

Opting-out als struktureller Erfolgsfaktor

Ein zentraler Erfolgsfaktor ist der angewendete Opting-out-Mechanismus. Bei Einführung des Modells werden Mitarbeitende automatisch in das Versorgungssystem eingebunden, sofern sie nicht aktiv widersprechen.

Dieses verhaltensökonomisch fundierte Modell erweist sich als struktureller Game Changer: Die Teilnahmequoten liegen signifikant über klassischen Opt-in-Modellen. Für Arbeitgeber bedeutet dies eine hohe Durchdringung bei gleichzeitig schlanken administrativen Prozessen.

Weiterentwicklung des Tarifvertrags stärkt Flexibilität und Reichweite

Die Tarifvertragsparteien entwickeln den tarifvertraglichen Rahmen des Sozialpartnermodells vorausschauend weiter. Ziel ist es, die reine Beitragszusage strukturell zu stärken und ihre strategische Einsetzbarkeit für Unternehmen der Finanzwirtschaft nachhaltig auszubauen.

Im Mittelpunkt steht dabei, das Modell noch passgenauer auf unterschiedliche Unternehmensgrößen, Vergütungsmodelle und Personalstrategien auszurichten sowie die Skalierbarkeit innerhalb der Branche zu erhöhen.

Durch diese aktive Weiterentwicklung stellen die Sozialpartner sicher, dass das Sozialpartnermodell nicht nur regulatorisch tragfähig bleibt, sondern sich als zukunftsorientiertes Instrument moderner Vergütungs- und Vorsorgepolitik etabliert.

Konsequenter Kurs und starke Partnerschaft als Erfolgsfaktoren

„Die positive Rendite bestätigt unseren strategischen Ansatz, von Beginn an konsequent auf die reine Beitragszusage gesetzt zu haben. Gerade für dieses Modell ist eine bewusst offensive, kapitalmarktorientierte Anlagestrategie aus unserer Sicht der richtige Weg. Der bisherige Erfolg der Kapitalanlage bestärkt uns in dieser Überzeugung.

Gleichzeitig steuern wir die damit verbundenen Risiken mit unserem Sozialpartnerbeirat konsequent und professionell – durch breite Diversifikation, ein strukturiertes Risikomanagement und stabilisierende Elemente wie den kollektiven Sicherungspuffer.

Gemeinsam mit den Sozialpartnern schaffen wir so verlässliche Rahmenbedingungen, die Arbeitgebern Planungssicherheit geben und Versorgungsberechtigten attraktive Renditechancen eröffnen. So wird das Sozialpartnermodell zu einem leistungsfähigen Instrument moderner Personalpolitik und stärkt nachhaltig die betriebliche Altersversorgung“, sagt Marco Herrmann, Vorstandsvorsitzender des BVV.

Weitere Informationen zum Sozialpartnermodell der Finanzwirtschaft finden Sie hier:

Reine Beitragszusage

Über den BVV

Der BVV versteht sich als Full-Service-Anbieter der betrieblichen Altersversorgung für die Finanzwirtschaft in Deutschland. Seit seiner Gründung im Jahr 1909 leistet das Unternehmen einen wesentlichen Beitrag zur Alters-, Invaliditäts- und Hinterbliebenenversorgung. Der BVV besteht aus drei rechtlich selbstständigen Versorgungsträgern, die seinen Mitgliedsunternehmen drei der fünf gesetzlichen Durchführungswege ermöglichen:

• Pensionskasse: BVV Versicherungsverein des Bankgewerbes a.G.
• Unterstützungskasse: BVV Versorgungskasse des Bankgewerbes e.V.
• Pensionsfonds: BVV Pensionsfonds des Bankgewerbes AG

Mit der 2021 gegründeten betavo GmbH bietet der BVV-Verbund den Banken und Finanzdienstleistern kompetente, ganzheitliche Beratung auf Honorarbasis an. Die in 2023 ins Leben gerufene BVV Pension Management GmbH ergänzt den Unternehmensverbund als Dienstleister und Verwaltungsgesellschaft.