Betriebliche Altersversorgung aus einer Hand

Übertragung bestehender Anwartschaften auf den BVV bei Arbeitgeberwechsel

Hat Ihr Mitarbeiter bereits Anwartschaften auf Leistungen der betrieblichen Altersversorgung bei einem anderen Arbeitgeber erworben? Dann hat er unter bestimmten Voraussetzungen die Möglichkeit, diese Ansprüche auf Sie oder Ihren Versorgungsträger (z. B. den BVV) zu übertragen.

Gern informieren wir Sie über die Möglichkeiten Ihres Mitarbeiters.

Die Vorteile für Ihren Arbeitnehmer

Ihr Mitarbeiter profitiert von dem hervorragenden Beitrags-/Leistungs-verhältnis des BVV.
Versorgung aus einer Hand – Ihr Mitarbeiter hat einen Ansprechpartner für alle Fragen und beantragt zum Rentenbeginn die Altersrente nur beim BVV.
Die bisher erworbenen BVV-Anwartschaften erhöhen sich um den Übertragungswert.
Eine zusätzliche lebenslange Rentenleistung garantiert Ihrem Arbeitnehmer ein sicheres Einkommen im Alter.

Ablauf

Wenn Ihr Arbeitnehmer bereits eine BVV-Versorgung hat oder über Sie eine BVV-Versorgung aufbauen möchte, kann er die betriebliche Altersversorgung des alten Arbeitgebers auf den BVV übertragen. Wir unterstützen Sie gern bei der Abwicklung.

1. Ihr Mitarbeiter leitet zunächst den Fragebogen zur wertgleichen Übertragung an seinen bisherigen Arbeitgeber oder das bisherige Versicherungsunternehmen weiter und stellt dort eine schriftliche Anfrage zur Berechnung des Übertragungswertes.

Fragebogen zur wertgleichen Übertragung (166 KB)

Steuerliche Hinweise:

Zusammen mit der Mitteilung über die Höhe des Übertragungswertes erhalten wir Informationen über die ursprüngliche Form der Besteuerung seiner eingezahlten Beiträge. Die Versteuerung seiner betrieblichen Altersversorgung nehmen wir im Leistungsfall entsprechend dieser Mitteilung vor. Die Übertragung löst für ihn keine Steuerpflicht aus.

2. Der Übertragungswert der betrieblichen Altersversorgung ist die Grundlage für den individuellen Vorschlag, den wir Ihrem Mitarbeiter gern erstellen. Mit Hilfe dieses Vorschlages kann er entscheiden, ob er die Übertragung vornehmen möchten.

3. Entscheidet er sich für unseren Vorschlag, benötigen wir seine Unterschrift sowie die Unterschrift seines bisherigen Arbeitgebers und von Ihnen auf der Vereinbarung zur wertgleichen Übertragung.

Vereinbarung zur wertgleichen Übertragung (204 KB)

4. Der Übertragungswert kann nun vom bisherigen Arbeitgeber oder dem Versiche-rungsunternehmen überwiesen werden. Er wird unter der Versicherungsnummer Ihres Arbeitnehmers als Einmalbeitrag in eine BVV-Versorgung angelegt.